Президент Украины Петр Порошенко подписал Закон № 218-VIII «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц». Об этом сообщили ForUm’у в пресс-службе Главы государства.
Документ направлен на обеспечение стабильности банковской системы, защиту интересов вкладчиков и других кредиторов банка, повышение эффективности банковского надзора.
Законом усиливается ответственность прежде всего руководителей банков, контроллеров и других владельцев существенного участия в банке, при принятии ими решений, влияющих на финансовое состояние финансового учреждения.
Также вносятся изменения в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс за нарушение нормативно-правовых актов Национального банка, в том числе предоставление недостоверной (неполной) отчетности о качестве активов, проведении операций со связанными с банком лицами, сути операций или осуществлении рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
Вводится административная ответственность за действия, которые привели к отнесению банка к категории проблемных, уголовная ответственность за совершение любых действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору.
Также законом вносятся изменения в Законы Украины «О банках и банковской деятельности», «Об исполнительном производстве», «О системе гарантирования вкладов физических лиц», которыми, в частности, дополняется перечень документов, которые подаются для согласования устава юридического лица, намеревающегося осуществлять банковскую деятельность; уточняются полномочия совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами; устанавливается запрет предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами.
Кроме того, документом устанавливается имущественная ответственность связанных с банком лиц за ущерб, причиненный по их вине банку, и существенно увеличивается размер штрафа, который может быть применен к руководителю банка.
Также расширяются критерии, по которым Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемного, уточняется порядок раскрытия регулятором информации, содержащей банковскую тайну и тому подобное.
Фонд гарантирования вкладов физических лиц может обращаться с требованием о возмещении вреда, нанесенного банку к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого привели к нанесению учреждению вреда, или к лицу, которое вследствие таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду.
Данный закон, принятый Верховной Радой 2 марта, входит в пакет законов, направленных на получение первого транша по новой программе расширенного финансирования EFF в марте этого года.