Информационная среда оказывает огромное влияние на современный бизнес. Быть в курсе последних новостей, тенденций и трендов, уметь обрабатывать данные из тысячи источников очень важно для инвесторов.
Информация часто бывает или ошибочной, или заведомо ложной, или несвоевременной, а инвесторам важно уметь отделить зерна от плевел. Как это сделать грамотно, рассказывает Сергей Карташов — генеральный директор компании по управлению активами Generation Partners.
Вig Data
Большие данные (Вig Data) стали распространенным словом в бизнесе, а их возможные преимущества получают все большее внимание со стороны инвестиционного рынка во всем мире. Подавляющее количество собираемых данных хранятся и передаются через новые технологии, меняют приоритеты для многих предприятий. Разработка новых аналитических инструментов тоже подстраивается под требования бизнеса.
Современные технологии Вig Data дают возможность преобразования массы неоднородных и неструктурированных данных в информацию, которую можно применить для повышения эффективности инвестиционного бизнеса.
Сергей Карташов считает, что большие данные позволяют структурировать, анализировать и управлять информацией. Целью использования Вig Data является:
улучшение процесса принятия решений;
управление рисками;
развитие новых продуктов;
повышение прибыли и др.
Если данные — новая нефть, то анализ данных можно сравнить с ее добычей и транспортировкой. Управление информацией важно для инвесторов в стратегическом плане и для поиска идей, при этом не подвергая капитал неприемлемым рискам.
Вig Data дает возможность получить значимую информацию из качественных и достоверных источников для поддержки принятия решений, прогнозирования, моделирования и визуализации.
Сергей Карташов о проведении экспертизы
После анализа проблем, тенденций и перспектив рынка и непосредственно выявления потенциальных компаний для инвестирования наступает следующий этап — аудит: финансово-экономический, маркетинговый и управленческий. Оценивают финансовые отчеты, политику менеджмента, профессионализм сотрудников, возраст компании и расположение (юрисдикцию). Это всестороння проверка, где акцентируется внимание на бизнес-плане и долгосрочных перспективах компании, проводится сравнительный анализ с точки зрения соотношения прибыльности и рисков.
Управление рисками
После еще одного отбора и формирования инвестиционного портфеля следует оценить возможные риски, как внешние и внутренние. Первые включают колебания курсов валют, процентные ставки, инфляцию, конкуренцию. Вторые — это риски внутри компании со стороны организации и управления деятельностью и финансами.
Сергей Карташов отмечает, что есть два типа компаний: одни обещают быструю и крупную прибыль, но имеет высокие финансовые риски, а другие же является стабильно или низкодоходными, но с минимально возможными рисками.
Тут важно диверсифицировать портфель — распределить пропорционально активны по прибыльности и рискам. Если инвестировать весь капитал в одну сферу, риск потерять вложенные средства слишком велик. Как говорится, не стоит складывать все яйца в одну корзину. Если распределить капитал между несколькими сферами вложений, вероятность его потери становится минимальной.
Использование диверсификации помогает повысить уровень конкурентоспособности на рынке, увеличить финансовую эффективность и прибыль.
