Требование к банкам устанавливать данные о физлице, которое проводит валютно-обменную операцию, было всегда, заявил в комментарии ForUm’у глава наблюдательного совета банка «Львов» Константин Малеваный. По его словам, такое требование предусмотрено декретом Кабинета Министров «О системе валютного регулирования и валютного контроля».
«На мой взгляд, Национальный банк усовершенствовал порядок проведения валютно-обменных операций, а именно: уточнил процедуру идентификации клиента», - подчеркнул банкир. Ранее, как рассказал Малеваный, нормативно-правовые акты НБУ, которыми установлен порядок валютно-обменных операций, не содержали четкого требования процедуры идентификации клиента. Как результат, банки осуществляли ее по своему усмотрению, либо не осуществляли вовсе.
«На сегодняшний день, с учетом последних изменений, процедура идентификации клиента уточнена», - отметил банкир. В частности, НБУ своим постановлением № 278 «Изменения в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины» определил процедуру идентификации клиента, порядок удостоверения резидентности физлица и формирования копий этих документов в ежедневной отчетности банка, констатировал Малеваный.
Напомним, как сообщила ранее Forum’у директор Генерального департамента денежно-кредитной политики НБУ Елена Щербакова, с 23 сентября физлицо сможет обменять в одном банке валюту в течение дня на сумму 150 тыс. грн, а не 80 тыс. грн, как ранее. При этом банки обязаны будут вносить указанные данные в систему банковского учета, чтобы обеспечить контроль за соблюдением лимита операций.
Полная идентификация клиента, который проводит валютно-обменную операцию, будет осуществляться при сумме операций от 50 тыс. грн. При проведении валютно-обменной операции на сумму до 50 тыс. грн в финансовом документе необходимо указать резидентность клиента, а также его фамилию, имя, отчество. Для этого клиент должен предъявить документ, удостоверяющий его резидентность, рассказала глава гендепартамента НБУ.